Hành trình từ tay trắng đến đại gia nghìn tỷ và tù tội của nữ đại gia Dương Thị Bạch Diệp

Nữ đại gia Dương Thị Bạch Diệp - nhân vật nức tiếng Sài Thành

Bà Diệp sinh năm 1948 tại thành phố Quy Nhơn, tỉnh Bình Định. Bà tốt nghiệp Đại học Ngoại thương Hà Nội năm 1971 và có nhiều năm công tác tại Chi nhánh Thủ công Mỹ nghệ Hải Phòng, Công ty Bao bì xuất khẩu của Bộ Ngoại Thương (thời điểm đó) tại TP.HCM.

Từ những thương vụ mua cũ, cải tạo, bán mới chung cư, bà Diệp chuyển sang những sản phẩm bất động sản lớn hơn như trung tâm thương mại, văn phòng...Một trong những thương vụ bất động sản đầu tiên của nữ doanh nhân này diễn ra vào năm 1984 khi bà mua một căn chung cư cũ tại số 72 Ký Con, phường 19 (nay là phường Nguyễn Thái Bình, quận 1, TP.HCM) cải tạo lại để bán với giá cao.

Bà là người thứ 6 tại Việt Nam sở hữu xe siêu sang Rolls Royce Phantom với giá 1,4 triệu USD vào năm 2008. Đây cũng là chiếc Rolls Royce Phantom có giá trị cao nhất khi đó.

Hành trình từ khối tài sản nghìn tỷ đến vòng lao lý cuối đời của nữ đại gia Dương Thị Bạch Diệp

1. Nữ đại gia Dương Thị Bạch Diệp từng nắm trong tay khối tài sản lên đến 10.000 tỷ đồng

Bà Dương Thị Bạch Diệp (thường được gọi là Diệp Bạch Dương) là một trong những đại gia bất động sản có tiếng ở TP.HCM. Bà là người đại diện theo pháp luật của 4 công ty, bao gồm Công ty TNHH Bất động sản Diệp Bạch Dương, Công ty TNHH Nam Nam Phương, Công ty TNHH Bất động sản Châu Sơn, Công ty TNHH Bất động sản Nam Đông Dương. Tuy nhiên, trước khi bị truy tố (năm 2019) chỉ còn hai công ty Diệp Bạch Dương và Nam Nam Phương còn hoạt động.

Bà là Giám đốc Công ty TNHH Bất động sản Diệp Bạch Dương - một công ty gia đình, không có cổ đông ngoài. Công ty này có vốn điều lệ vào cuối tháng 1/2019 là 905,6 tỷ đồng, trong đó bà Bạch Diệp nắm giữ 57,54% cổ phần, tương đương 521 tỷ đồng. Phần còn lại là do con gái bà (Nguyễn Thị Châu Hà) đang định cư ở Australia sở hữu.

Thông qua các công ty của mình, bà Diệp sở hữu 6 lô “đất vàng” tại TP.HCM bao gồm 4 dự án ở trung tâm quận 1, và 2 dự án ở trung tâm quận 3. Trong đó, khu đất 1.100 m2 trên đường Lê Văn Hưu (quận). Ngoài ra, bà còn sở hữu nhiều dự án bất động sản, khách sạn 5 sao như Diep Bach Duong’s Senla Boutique (Senla Boutique); dự án Khách sạn, trung tâm hội nghị 179Bis Hai Bà Trưng (quận 3); 7 mặt bằng tại 31 Lê Duẩn (quận 1)...Bà Diệp cũng là đại diện sở hữu khu đất 185 Hai Bà Trưng, nhưng sau đó đã mang thế chấp tại Ngân hàng Phương Nam (đã sáp nhập vào Sacombank).

Năm 2014, chia sẻ với báo chí, bà Diệp cho biết, giá trị tài sản của bà có thời điểm lên tới 10.000 tỷ đồng dưới dạng bất động sản và tài sản cá nhân.

2. Nữ đại gia Dương Thị Bạch Diệp là 1 trong 6 người sở hữu siêu xe Rolls-Royce Phantom đầu tiên ở Việt Nam

Ngoài việc sở hữu nhiều dự án bất động sản, lô đất vàng, bà Diệp còn sở hữu siêu xe Rolls-Royce Phantom biển số 77L – 7777 trị giá khoảng 1,4 triệu USD sau thuế phí, thuộc vào loại đắt nhất Việt Nam lúc đó. Theo bà Diệp, đây là món quà của các con bà mua tặng vào năm 2008. Xe về tới Việt Nam vào tháng 1/2008, giá xe lúc đó là 496.360 USD, thuế nhập khẩu và thuế trước bạ 882.092 USD, phí vận chuyển 10.000 USD.

Thời điểm đó, giá vàng thế giới khoảng 800 USD/ounce, nếu quy đổi theo tỷ giá USD/ounce vàng hiện tại, thì 1,4 triệu USD của bà Diệp khi đó tương đương khoảng 3,4 triệu USD hiện tại. Trước những đồn đoán bà Diệp vay tiền ngân hàng mua xe, bà nói: “Tôi mua xe từ năm 2007, 2008 bằng tiền cá nhân chứ không có chuyện mua xe bằng tiền vay của ngân hàng”.

Về biển số xe tứ quý 7, bà Diệp cho biết là do trùng hợp, lúc đó chưa tổ chức bốc thăm mà chủ sở hữu được xem bảng kê các biển số nên bà đã lựa biển tứ quý 77L-7777. Bà cũng bác bỏ thông tin cho rằng bà phải đánh đổi bằng 2 sân tennis mới có được biển số đẹp này.

3. Gần cuối đời nữ đại gia Dương Thị Bạch Diệp nợ nần chồng chất, bán tài sản trả nợ

Mặc dù nổi tiếng về độ giàu có, song công ty của nữ đại gia gốc Bình Định này lại luôn bị Cục Thuế TP.HCM bêu tên về việc nợ thuế. Đây cũng là một trong những doanh nghiệp nợ thuế nhiều nhất trên địa bàn. Ngoài ra, công ty của bà Diệp cũng ồn ào với khoản nợ hàng nghìn tỷ đồng tại Agribank.

Theo Kiểm toán Nhà nước công bố giữa năm 2014, khoản nợ của Công ty Diệp Bạch Dương tại Agribank là 3.700 tỷ đồng. Tuy nhiên, bà Diệp cho rằng, khoản nợ trên là bình thường và với tổng tài sản khoảng 10.000 tỷ đồng, bà hoàn toàn có thể trả được khoản nợ trên. Để trả nợ, từ năm 2014, bà Diệp đã phải bán đi nhiều tài sản giá trị như:

- Nhượng lại dự án khách sạn kết hợp trung tâm hội nghị, tiệc cưới cao cấp tại số 179Bis Hai Bà Trưng (quận 3) cho Công ty TNHH Phan Thành.

- Năm 2016, bà Diệp cũng đã rao bán dự án khách sạn 5 sao Diep Bach Duong’s Senla Boutique tại số 111 Hai Bà Trưng (quận 1) tọa lạc trên khu đất 789 m2 với giá 900 tỷ đồng.

- Tính đến cuối tháng 4/2017, số nợ lãi tồn đọng mà bà Dương Thị Bạch Diệp chưa trả cho Agribank khoảng 1.848 tỷ đồng. Toàn bộ nợ dư gốc còn lại là 66.642 lượng vàng, tương đương hơn 2.900 tỷ đồng sau quy đổi.

Tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản

Trong kết luận mới ban hành, Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an đề nghị truy tố bà Dương Thị Bạch Diệp (đại diện theo pháp luật Công ty TNHH Bất động sản Diệp Bạch Dương - Công ty Diệp Bạch Dương) tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản" trong vụ hoán đổi tài sản công tại Trung tâm ca nhạc nhẹ thuộc Sở Văn hóa TP.HCM với Công ty TNHH Bất động sản Diệp Bạch Dương.

Liên quan đến vụ án, ông Nguyễn Thành Tài (cựu Phó Chủ tịch UBND TP.HCM) cùng 8 người khác bị đề nghị truy tố về tội "Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng". Vụ án trước đó được ra quyết định khởi tố từ đầu năm 2019.

Theo kết luận, bà Diệp hợp tác với Trung tâm Ca nhạc nhẹ (trực thuộc Sở Văn hoá, Thể thao và Du lịch TP.HCM) để sửa chữa trụ sở số 185 Hai Bà Trưng. Bà Diệp đã đề nghị hoán đổi bằng thửa đất số 57 Cao Thắng, nơi sẽ xây dựng trụ sở mới của Trung tâm Ca nhạc nhẹ. Việc hoán đổi giữa tài sản Nhà nước với tài sản tư nhân, ban đầu UBND TP.HCM không chấp thuận.

Bà Diệp đã gặp ông Nguyễn Thành Tài để trình bày và tiếp tục gửi đơn xin hoán đổi. Trong thời gian đó, bà Diệp đã cầm cố mảnh đất 57 Cao Thắng cho Agribank TP.HCM vay gần 22.000 lượng vàng, song không nói cho lãnh đạo Trung tâm Ca nhạc nhẹ biết. Sau đó, UBND TP.HCM đã chấp thuận cho bà Diệp và Trung tâm Ca nhạc nhẹ hoán đổi đất. Sở Tài nguyên và Môi trường TP.HCM theo chỉ đạo đã cấp Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất tại số 185 Hai Bà Trưng cho Công ty Diệp Bạch Dương của bà Diệp.

Sau khi nhận được giấy tờ này, bà Diệp tiếp tục đem cầm cố cho Ngân hàng Phương Nam, vay 160 tỉ đồng. Tại cơ quan điều tra, bà Diệp chỉ thừa nhận việc thế chấp cả 2 thửa đất cho ngân hàng mà không thông báo cho phía TP.HCM biết. Bà Diệp đổ lỗi cho các đơn vị của TP.HCM không yêu cầu cung cấp bản chính Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất đối với thửa đất 57 Cao Thắng, hoặc yêu cầu chứng minh quyền sở hữu hợp pháp, đất không bị tranh chấp, thế chấp đối với thửa đất trên.

Hiện nay cơ quan điều tra ra lệnh kê biên đối với thửa đất 185 Hai Bà Trưng để đảm bảo nghĩa vụ thi hành án. Từ sai phạm của bà Diệp, hàng loạt cán bộ của TP.HCM vướng lao lý, trong đó có ông Nguyễn Thành Tài. Ngoài ra, ông Lê Hoàng Quân (cựu Chủ tịch UBND TP.HCM) cũng bị xác định có một số sai phạm, song chưa đến mức xử lý hình sự.

Điều tra việc Agribank mất hàng nghìn tỉ

Mới đây, Bộ Công an đã quyết định tách vụ án Agribank TP.HCM cho Công ty Diệp Bạch Dương vay vàng để điều tra riêng. Theo cơ quan điều tra, hiện dư nợ của công ty này tại Agribank là 5.244 tỷ đồng trong khi tài sản đảm bảo chỉ có giá 2.168 tỷ đồng. Cụ thể:

Trong quá trình điều tra, cơ quan điều tra đã xác minh các khoản vay của Công ty Diệp Bạch Dương tại Ngân hàng Agribank TP.HCM. Kết quả cho thấy ngân hàng này đã cho Công ty Diệp Bạch Dương vay vốn dựa trên phương án vay vốn không khả thi, không có khả năng tài chính để trả nợ, có dấu hiệu vi phạm quyết định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.

Công ty Diệp Bạch Dương đã có hành vi gian dối khi lập báo cáo tài chính và cung cấp thông tin không trung thực về năng lực kinh doanh năng lực kinh doanh. Sau khi được vay vốn, Công ty Diệp Bạch Dương đã dùng tiền này để mua nợ của ngân hàng Seabank. Như vậy, ngoài việc thế chấp lô đất tại 57 Cao Thắng, bà Diệp còn vay của Agribank hàng ngàn tỉ khác nữa. 

Hiện với số dư nợ 5.244 tỉ đồng trong khi tài sản đảm bảo chỉ có giá trị 2.168 tỉ, Ngân hàng Agribank TP.HCM không có khả năng thu hồi và có dấu hiệu mất vốn. Tuy nhiên, do hành vi trên độc lập với vụ án đang điều tra nên Bộ Công an đã tách hành vi trên để tiếp tục điều tra làm rõ.